新的經濟形勢下，風險管理是國有企業高質量發展的重中之重。宏泰產融作為宏泰集團重要的投資公司，尋找優質投資標的，必然會遇到投資項目的諸多經營、法律和財務等風險事項。宏泰產融立足主責主業，平衡風險與收益，通過搭組織、建制度、定機制三個維度，將風險防控全面融入業務管理體系，業務步入良性發展階段。
自上而下，搭建完善風險組織架構
作為集團新設投資公司，按照集團統一要求和公司實際，做好公司“頂層設計”，搭好風險管理的四梁八柱。突出做好如下工作，一是設立合規委員會，從董事會層面提升合規經營水平。為全面加強合規管理，董事會下設合規委員會，負責推進公司法治建設、指導合規管理工作等。明確風險管理部為合規委員會辦公室，負責日常工作。二是發揮投資評審會優勢，從經營層面提升決策科學性。為健全投資決策機制，公司設立投資評審會，做好做實項目立項及投資決策審議工作，要求相關部門列席并充分發表投資意見。投資評審會的充分審議和前置把關，提升公司黨委會及總辦會的效率和質量。三是明確部門職責，建立健全全面風險管理體系。業務部門立足業務管理需求，開展業務風險評估及監測預警，規范業務行為；風險管理部負責風險內控合規體系有效運行，研究確定風險管理策略，為業務部門提供風險決策支持；紀檢、審計等內部監督部門，負責對內部控制體系建設和實施進行監督，推動問題整改，促進風險管理體系不斷優化。
守正創新，建立風險防控制度體系
完善風險系列制度，用制度管好風險。結合公司實際有體系建章建制。一是制定《風控工作管理辦法》，統籌各項風控工作，確定開展風控工作的基本原則。二是制定《投資負面清單與準入標準》《項目盡調工作指引》《投資出賬審核管理辦法》等多項具體制度，確立項目投資標準及投前盡職調查重點，規范投資出賬等行為，防范項目風險。推進操作指引創新，控制風險審查質量。結合實際制定公司《投資業務風險審查操作指引》，明確風險審查原則、程序和內容，提升日常風險審查質量。指引以精簡適用為原則，以“控什么、何時控、如何控”為邏輯，圍繞股權等重點業務，聚焦立項、盡職調查、投資評審、法律文書面簽、投資出賬等關鍵環節，梳理識別各業務類型的風險要點，厘清了工作思路、方法和標準。
注重日常，構建常態化風險防控工作機制
一是在公司層面，體現集體風控智慧。公司定期召開經營工作周例會，有需要隨時召開投審會，業務部門重點匯報項目進度及風險，公司領導、各部門共同商討問題解決方案。二是在部門層面，分階段有序推進工作。項目盡調前，風險管理部門有針對性擬寫風險盡調方案，獨立確定重點關注內容，提高現場盡調效率。項目投審時，提示項目主要風險，綜合考慮發表審查意見并重點提出風險控制緩釋措施，供投資決策參考。項目投資后，業務部門按制度要求持續跟蹤投后情況，風險管理部門審閱并提出處理建議，形成風險管理閉環。
